IA de crédito num grande banco, 2023 a 2025AI credit at a large bank, 2023 to 2025

A Kunumi trabalhava dentro do banco desde outubro de 2023, em projetos de crédito com engenheiros de ML. Pelo plano de integração das duas empresas, um modelo de crédito só entrava em uso depois de aprovado em três critérios, negócio, pessoas e o próprio modelo. Não bastava o modelo funcionar. O critério de pessoas pedia, para cada iniciativa, quem usaria o modelo e como, o processo de crédito em que ele entraria, quem tinha interesse na decisão, as oportunidades por ordem de prioridade e o que contaria como sucesso. Esse critério cabia ao design.

Kunumi had worked inside the bank since October 2023, on lending projects with ML engineers. Under the two companies' integration plan, a credit model only went into use once it was approved on three criteria, business, people and the model itself. A working model was not enough. For each initiative, the people criterion asked who would use the model and how, which credit process it would enter, who had a stake in the decision, which opportunities came first and what would count as success. That criterion fell to design.

Liderei o trabalho de design das quatro iniciativas. Revisei o plano de design de cada uma, de quem usaria o modelo à definição de sucesso, e deixei perguntas ao time em cada um. Montei com mais quatro colegas um fórum de gestão do conhecimento, para indexar o que o time coletava do banco e acelerar a entrada de quem chegava. Para as áreas que usavam um modelo de crédito, o time de design preparou um roteiro de entrevista sobre como explicar as decisões do modelo, a confiança nele e a forma de mostrar a incerteza.

Em outubro de 2024, levei a líderes da área de crédito um workshop presencial para mapear onde a IA podia ajudar, em cinco grupos. Preparei as perguntas de cada grupo e o material de votação, abri a manhã, dei as instruções, coordenei a votação e facilitei um dos grupos.

I led the design work for the four initiatives. I reviewed each one's design plan, from who would use the model to the definition of success, and left questions for the team on each. With four colleagues, I set up a knowledge management forum to index what the team gathered from the bank and speed up onboarding for newcomers. For the teams that used a credit model, the design team prepared an interview guide on how to explain the model's decisions, trust in it and how to show its uncertainty.

In October 2024, I ran an in-person workshop for credit leaders to map where AI could help, split into five groups. I prepared each group's questions and the voting material, opened the session, gave the instructions, coordinated the vote and facilitated one of the groups.

Concentrei o design nos planos de cada iniciativa, no mapa de relações do crédito e na gestão do conhecimento. Em novembro de 2024, passei à liderança de produto do time no banco, em dupla com outro líder de produto, e montei o ritual de apresentar pesquisa ao time e a quem decide.

I focused design on each initiative's plan, the lending relationship map and knowledge management. In November 2024, I moved to co-leading product for the team at the bank with another product lead and set up the ritual of presenting research to the team and to decision makers.

Com o time, os engenheiros de ML e os estrategistas de IA tocavam os modelos, o time de design preparou o roteiro de entrevista, quatro colegas montaram comigo o fórum de gestão do conhecimento, e outro líder de produto dividiu comigo a liderança de produto a partir de novembro de 2024.

As for the team, the ML engineers and AI strategists handled the models, the design team prepared the interview guide, four colleagues set up the knowledge forum with me, and another product lead shared product leadership with me from November 2024.